Amikor a kaszinók fényárban úszó termeiben rulettgolyó pattan a keréken, kevesen gondolnak arra, hogy a játék közben akár bűnözői hálózatok is dolgozhatnak. A pénzmosás – a piszkos pénz legális rendszerbe való beolvasztása – nemcsak a bankszektor, hanem a szerencsejáték világának is régi ismerőse. A rulettasztalnál azonban különösen rafinált módokon zajlik ez az árnyékjáték.
A tökéletes álca
A kaszinók, különösen azok, amelyek nagy forgalmat bonyolítanak és magas tétű játékokat kínálnak, ideális terepet nyújtanak a pénzmosásra. A játékos látszólag csak szórakozik, zsetonokat vált, leül a ruletthez, játszik egy keveset – talán nyer is, talán veszít –, majd a megmaradt zsetonjait visszaváltja készpénzre, és elhagyja a kaszinót. Ami azonban papíron történik: ő már „tiszta”, játékból származó pénzzel távozik.
Ez a módszer különösen hatékony, ha a játékos egy VIP vendég vagy high roller, akinek kiemelt figyelem és kevesebb ellenőrzés jár.
A „játékként álcázott tranzakció”
A klasszikus pénzmosási taktika szerint az illető egy jelentősebb összeget – például tízezer eurót – vált zsetonra, játszik néhány alacsony kockázatú tétet (például páros-páratlan vagy piros-fekete), ahol a nyerési esély közel 50 százalék. A cél nem a profit, hanem az, hogy a pénz „átfolyjon” a kaszinó rendszerén. A végén a játékos visszaváltja a zsetonokat, és hivatalosan már a szerencsejátékból származó nyereményként veheti fel a pénzét.
Ha közben veszít valamennyit, az a pénzmosás árának tekinthető – a „tisztítási díj”.
Hamis nyeremények és bűnszervezetek
Egyes esetekben a rulettjáték puszta díszlet. Előfordul, hogy a kaszinó alkalmazottai vagy más játékosok is részt vesznek a csalásban. Például a pénzmosó személy megbeszélt módon „veszít” egy nagyobb összeget egy társának, aki később azt nyereményként váltja vissza. Így a pénz mozgása legalizált tranzakcióként jelenik meg, miközben a háttérben szervezett pénzátadás történik.
Ezek a technikák különösen azokon a helyeken virágoznak, ahol a hatóságok kevésbé szigorúak, vagy ahol maga a kaszinó is részese a hálózatnak.
A hatóságok ébersége
Az elmúlt években több országban is szigorították a kaszinók pénzmosás-ellenes szabályozását. A nagyobb intézményeknek már kötelességük az ügyfelek azonosítása, a gyanús tranzakciók jelentése, valamint egyes esetekben a pénzforrás igazolásának bekérése is.
Egyes kaszinók mesterséges intelligencián alapuló rendszereket is alkalmaznak, hogy kiszűrjék azokat a játékosokat, akik szokatlan pénzmozgásokat generálnak, vagy gyakran ugyanazzal a stratégiával, rövid ideig játszanak.
A rulett kerék, ami nem felejt
Bár a rulettkerék pörgése minden esetben a véletlenről szól, a kaszinó rendszerei ma már sokkal többet „látnak”, mint gondolnánk. Minden zsetonváltás, minden tét, minden pénzmozgás naplózva van. A szabályozott piacokon működő kaszinók fokozott ellenőrzés alatt állnak – de a világban számtalan olyan hely van, ahol a szabályok rugalmasabbak, vagy egyenesen kijátszhatók.
Zárszó
A rulettasztal egy olyan színpad, ahol a látszólag ártatlan pörgetések mögött akár bűnszervezetek is rejtőzhetnek. A pénzmosás nem látványos, nem hangos – de veszélyes. És bár a kaszinók világa gyakran a luxus, az izgalom és a játékosság szimbóluma, árnyékos oldaluk továbbra is jelen van, csendesen, módszeresen – akár egyetlen dobásban.
